逐一盤點 🏦 Bulge Bracket嘅Private Bank 業績同特色！

逐一盤點 🏦 Bulge Bracket嘅Private Bank 業績同特色！上次我哋出完精品私人銀行之後，收到唔少同學問幾時講Bulge Bracket嘅PB，就今日啦！ 到底佢哋同為BB又有啲咩唔同？我哋根據佢哋喺2022年嘅AUM為基準排左一下。當中有一半亦有參加私人財富管理公會(PWMA)嘅Program，俾大學生多一個途徑summer 返BB實習。一齊睇下有冇邊間BB Private Banks可能啱自己喇～參加PWMA嘅有以下呢四間：UBSAUM: $3.9 TrillionUBS一向都係世界最大嘅私人銀行之一，佢嘅業務範圍包括全球財富管理、資產管理同投資銀行等部門。早前佢喺今年3月以32億美元收購咗佢嘅對手Credit Suisse之後，合併後嘅公司估計已經擁有超過五萬億美元嘅AUM。但咁大型嘅收購涉及架構重組，UBS都打算裁走CS一半嘅人員，職位空缺都有啲難預計。以此為目標嘅同學仔就要留意多啲市場動態啦！CitigroupAUM: $2.42 TrillionCiti最出名嘅係佢會聯同名人客戶去推出唔同嘅Global citizen投資project。例如佢哋同社會活動家Mabel Van Oranje就推出咗一個有關埃塞俄比亞兒童婚姻嘅project，希望將呢個議題以投資 project嘅形式去教育大眾，實踐CSR之餘亦吸引唔少名人投資，例如F1車手Fernando Alonso。Goldman SachsAUM: $2.5 TrillionGS嘅業務同前者大致相近，不過值得一提嘅係高盛喺培訓方面真係有心有力。例如係L&D方面，佢哋有自家嘅Goldman Sachs University (GSU) 為提供員工自我增值嘅機會，更有一對一嘅導師program等senior可以同新人分享自己嘅經歷，向佢哋嘅生涯規劃提供唔同建議，點樣可以升快啲都唔洗咁頭痕呀。Deutsche BankAUM: $1.51 Trillion近年DB都嘗試將ESG因素融入私人嘅投資決策，其中包括唔少係同清潔能源、水、教育或醫療保健有關嘅項目，例如係同澳洲嘅Merredin Solar Farm合作支持澳洲西部超過四萬二千戶嘅電力等。呢啲範疇已經成為投資者注目嘅議題，所以呢個策略亦成功drive到超過18.5%嘅投資增長。以下呢幾間就無參加PWMA：Morgan StanleyAUM: $1.3 TrillionMS除咗基本嘅PB業務外，亦致力向客戶提供貼身嘅財富管理，特別係single family office延長家族事業嘅持續性甚至專屬於你嘅人生及健康規劃。如果嫌唔夠有趣，佢甚至有一支Art Resource Team(ART)去照顧唔同Art owners嘅需求，真係可以一路返工一路提升個人品味呀。Bank of AmericaAUM: $1.4 TrillionBoA嘅其中一個強項就PB。喺2021至22年，佢哋client balance上升咗超過$USD 800B。佢哋亦認為唔同嘅意見、風格、文化、種族同埋經驗都係一種資產，而呢種intellectual嘅資產有助建立更有效率嘅團隊以及擴展業務嘅覆蓋地域。為咗保護呢啲唔同範疇，佢哋嘅董事會、Enterprise Risk同埋Audit Committee每年都會審查有關決策以確保公司嘅績效管理同薪酬都係建基於尊重員工嘅文化之上。JP MorganAUM: $2.4 Trillion要數JP Morgan PB最引人入勝嘅要素就一定係佢出嘅research啦！上至氣候變化投資，下至我哋下一餐食咩好嘅food innovation都有。相信鑽研唔同嘅qualitative research一定會學到好多insight，隨時對個人投資都有幫助呀！BarclaysAUM: $1.8 Trillion作為連續四年榮獲UK’s Best Employer嘅Barclays，係全球嘅Market share排第六。投放咗好多資源到DEI上面，係唔同level嘅工種都盡力做到性別平衡，亦每半年review Director嘅表現，防止有人用性別做 career advantage。佢亦定期檢視 employee engagement，務求達職場文化共融，非常符合佢哋integrity & excellence呀！HSBCAUM: $3 TrillionHSBC雖然唔算BB，但我哋好多同學都以HSBC PB為目標。全球總資產排名佢排第七，2022年嘅AUM更達至$USD 3 Trillion，仲幾乎橫掃亞洲PB嘅獎項， 包括亞太區最佳私人銀行以及私人銀行最佳數碼創新及服務。全因佢喺呢幾年對中國、印度、東南亞嘅業務擴展投資有道，並且沿用包含唔同digital tools嘅hybrid banking model。除咗AUM & 特點，當然架構、文化、請人要求都仲有好多野可以講～所以我哋將會限時一星期開放由UBS Private Banker準備嘅《Private Banking Masterclass 2023-2024》，機會有限，想聽就即去我哋嘅Bio Link到register！